Qu’est-ce que Patrim.io ?
Première plateforme de mise en relation avec des conseillers patrimoniaux indépendants.
Patrim.io est la première plateforme française à répertorier les indépendants du conseil en gestion de patrimoine. Disponible dans toutes les villes de France, retrouvez les indépendants que vous choisirez et qui vous accompagneront dans vos opérations patrimoniales.
Quel type d’opération peut-on effectuer ?
Investir, défiscaliser, préparer sa retraite, emprunter…
L’objectif de la mise en relation avec les conseillers est l’accompagnement dans vos projets. Ces projets peuvent être divers et variés, comme se constituer un patrimoine financier par l’intermédiaire d’une enveloppe fiscale, protéger ses proches grâce aux prévoyances (assurance de personnes) ou tout simplement se faire plaisir grâce à un emprunt pour l’achat d’un véhicule ou d’une résidence secondaire.
Qui sont les indépendants ?
Conseillers en gestion de patrimoine indépendants, agents généraux, notaires, courtiers…
Les indépendants sont des conseillers en gestion de patrimoine ayant leurs propres cabinets et qui ont plusieurs partenariats avec des assureurs et des maisons de gestion. Cette indépendance leur permet de vous apporter un conseil sans prise de parti et pour vous commercialiser des produits correspondant à vos besoins. Il y a également les agents généraux, généralement, partenaires d’un seul assureur mais qui bien souvent ont une double casquette de conseillers en gestion de patrimoine indépendants et ont une parfaite maîtrise de leurs produits. Les notaires peuvent vous accompagner dans des opérations patrimoniales juridiques, pour optimiser votre fiscalité sur les problématiques de transmission (donation, succession…). Pour finir, les courtiers indépendants, vous proposent des prêts et des assurances, les moins chers du marché vous permettant d’emprunter davantage pour vos projets avec des mensualités moindres.
Combien cela coûte ?
Tout travail mérite salaire !
Les systèmes de rémunération des indépendants divergent en fonction du conseil apporté. La rémunération peut être faite par l’intermédiaire de commissions quant au(x) produit(s) conseillé(s) ou d’honoraire. Il est nécessaire de garder à l’esprit qu’un conseil donné par un expert sera toujours plus rentable.
Comment trouver un conseiller qui vous correspond ?
Contactez-les !
Nous vous invitons à consulter les caractéristiques des produits que vous souhaitez détenir en fonction de vos envies, investir, défiscaliser, préparer sa retraite ou emprunter et s’assurer.
Si vous ne savez pas par où commencer, n’hésitez pas à les contacter pour faire un diagnostic patrimonial, ils feront le bilan de tout ce que vous possédez pour vous informer. Grâce à vos informations où sera-t-il intéressant d’arbitrer pour obtenir une meilleure rentabilité en fonction de votre profil investisseur. Ensuite, choisissez les offres qui vous correspondent.
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